Украина продолжает совершенствовать систему финансового контроля, предоставляя властям расширенный доступ к мониторингу практически всех денежных переводов — независимо от суммы.
Эксперт по правовым вопросам Леся Михаленко подчеркнула в эфире Украинского радио, что действующее законодательство предоставляет широкие полномочия по надзору за транзакциями.
Хотя закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения» может показаться оторванным от повседневной жизни, он оказывает непосредственное влияние на простых граждан.
Основные моменты, которые нужно знать о финансовом мониторинге в Украине:
Банки могут расследовать подозрительные переводы, даже если суммы небольшие или кажутся обычными.
Любая транзакция свыше 400 000 грн автоматически помечается для обязательной проверки.
Мониторинг начинается с 5 000 грн — это порог, при котором финансовые учреждения имеют право проверять происхождение средств.
Частые небольшие депозиты (200–300 грн) также могут привлекать внимание, если они кажутся необычными или повторяющимися без четкого объяснения.
Надзор не ограничивается коммерческими банками. Широкий круг финансовых организаций подчиняется правилам, установленным Национальным банком Украины, который определяет, как должны проводиться проверки и какое поведение требует тщательного изучения.
Да, если финансовая организация выявляет сомнительную транзакцию, она имеет право запросить у клиента доказательства или разъяснения.
Эта система предназначена не только для борьбы с незаконной деятельностью, но и для обеспечения прозрачности во всем финансовом секторе. Каждый участник — от частных лиц до крупных учреждений — теперь подлежит более активному надзору.
Напомним, "Ощадбанк" поставил владельцев банковских карт перед фактом: с 1 июля - все
Раннее «Украины» сообщали, "ПриватБанк" слетел с катушек: украинцам массово блокируют карты, счета и "воруют" деньги
Как сообщали «Украинцы», выплаты до 3000 гривен каждый месяц: с июля украинцам будут приходить деньги на карту