Украинские власти сняли ограничения на объем денежных переводов между банковскими картами. Хотя это позволяет осуществлять неограниченные одноранговые переводы, это не подразумевает отмену налоговых обязательств. Фактически, некоторые регулирующие меры стали более строгими, как сообщает «znaj.ua».
Согласно действующему налоговому законодательству, любые средства, полученные от неродственников или коллег, могут быть классифицированы как налогооблагаемый доход, если нет официальных документов о дарении.
Такие переводы облагаются 18% подоходным налогом с физических лиц и 5% военным сбором. Однако финансовые подарки между близкими членами семьи остаются безналоговыми, даже если речь идет о крупных суммах, таких как 100 000 гривен.
Платежи, сделанные в качестве займов или возвратов, не облагаются налогом. Тем не менее, если налоговый орган интерпретирует транзакцию как доход, получатель должен соответствующим образом ее задекларировать. Между тем, банки сохраняют право взимать комиссию за транзакцию независимо от отправляемой суммы, и каждое учреждение применяет свои собственные ставки.
Кроме этого, процедуры финансового мониторинга также усилились. Транзакции, которые вызывают подозрения, например, превышающие 400 000 гривен, связанные с крупными денежными потоками, трансграничной деятельностью или связями с Россией, подвергаются тщательной проверке.
Частые переводы схожих сумм нескольким получателям могут выглядеть как неформальное распределение заработной платы, побуждая банк требовать разъяснений или даже останавливать транзакцию.
Национальный банк Украины ввел пороговые значения для выявления клиентов с высоким уровнем риска. Лица, отмеченные как рискованные, могут столкнуться с ограничением в 50 000 гривен за транзакцию, в то время как для других установлен лимит в 150 000 гривен. Переводы сверх этих лимитов требуют документального подтверждения источника средств.
Поскольку Украина продолжает модернизировать свою цифровую финансовую инфраструктуру, власти одновременно усиливают механизмы надзора для борьбы с незаконной финансовой деятельностью и обеспечения соблюдения налогового законодательства.
Напомним, повышение минимальной зарплаты и пенсии: в Раде рассказали, вырастут ли выплаты
Раннее «Украинцы» сообщали, новые правила продажи валют: "ПриватБанк" предупредил насчет доллара и евро
Как сообщали «Украинцы», лимиты на карточные переводы и денежные операции урежут еще больше: новый "сюрприз" от банков