В Украине банки могут заблокировать счет клиента по разным причинам, связанным с нарушениями финансового мониторинга, что является распространенной причиной.
По данным OBOZ.UA, украинские банки регулярно блокируют счета по подозрению в нарушении правил финансового мониторинга. Даже если клиент не знает о каком-либо нарушении, банк может пометить операцию как «рискованную» и принять меры, например, заблокировать счет. Да, даже простой обмен криптовалюты или получение средств с ранее помеченного аккаунта может вызвать блокировку.
Также транзакции, считающиеся «нетипичными», такие как снятие крупных сумм наличных, особенно в необычных местах, также вызывают тревогу. Однако общественные деятели, как и члены парламента, подвергаются усиленному контролю.
Чтобы не потерять доступ к своим картам, крайне важно:
Ознакомьтесь с условиями использования счета и уточните все сомнения в банке.
Сохраняйте предсказуемость, имея возможность объяснить характер ваших платежей или переводов банку.
Обеспечьте прозрачные налоговые декларации для обоснования ваших банковских операций.
Не одалживайте свою карту другим лицам, так как это может привести к неправомерному использованию и потенциальному занесению в черный список.
Кроме этого, будьте осторожны с подозрительными транзакциями, особенно с использованием криптовалюты (перации с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн).
Транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.
Напомним, проверьте свои сбережения: украинцам массово подсовывают фальшивые доллары
Раннее «Украинцы» писали, дешевле переходить на свечки: сколько придется платить за свет по новым тарифам
Как сообщали «Украинцы», только не падайте: сколько придется платить за газ уже весной – "инсайдерская информация"