Клиенты, нарушившие условия договора с банком в Украине, могут столкнуться с различными последствиями, в том числе с блокировки счета.
Как пишет издание «ТСН», Национальный банк Украины обозначил конкретные основания, по которым банк может прекратить сотрудничество с клиентом в одностороннем порядке, как это предусмотрено законодательством.
К основаниям для закрытия счета относятся:
Невозможность идентифицировать или проверить клиента или есть сомнения относительно того, действует ли он от своего имени.
Непредоставление необходимых документов или личной информации для надлежащей проверки.
Предоставление недостоверной информации или данных с целью ввести в заблуждение сотрудников банка.
Дополнительно условиями договора между банком и клиентом могут быть также предусмотрены основания для расторжения.
Также при обнаружении банком подозрительных финансовых операций он по закону обязан уведомить об этом соответствующие органы в соответствии с законом «О предотвращении легализации». Однако банк может отказать клиенту в обслуживании только при наличии оснований, предусмотренных статьей 15 того же закона.
Кроме этого, банк имеет право по своему усмотрению отказать клиенту в финансовой операции или услуге на основании требований законодательства, связанных с борьбой с отмыванием денег, финансированием терроризма, внутренней политики банка и рисковых подходов.
Напомним, деньги не перевелись с карты на карту: что нужно сделать, чтобы решить проблему
Раннее «Украинцы» писали, коммунальщики будут ставить украинцев "на счетчик": вытряхнут еще больше денег
Как сообщали «Украинцы», "Нафтогаз" срочно предупредил украинцев: придется заключать новый договор