Сообщается, что в Украине банки имеют право блокировать счета клиентов и расторгать договоры по разным причинам, часто связанным с правилами финансового мониторинга.
OBOZ.UA провел исследование условий договоров трех крупнейших банков страны, чтобы понять обстоятельства, при которых могут произойти подобные обстоятельства.
Общие причины закрытия счетов, указанные в банковских договорах:
Если в течение 12 месяцев не было транзакций и на счету нет баланса.
Смерть клиента.
Нарушение договорных обязательств, например, необновление личной информации.
Риск финансовых потерь или ущерба репутации банка из-за деятельности клиента.
Обман банка путем предоставления ложной информации.
Неиспользование аккаунта по назначению.
Действия клиента банка противоречат законам.
Основания, предусмотренные законодательством о финансовом мониторинге.
Подозрение или обнаружение незаконных операций с использованием платежного инструмента.
Кроме этого, правила финансового мониторинга также играют важную роль в закрытии счетов. Сделки, превышающие порог, обычно 400 000 гривен, требуют документации, подтверждающей источник средств. Банки применяют риск-ориентированный подход для мониторинга транзакций, особенно тех, которые связаны с наличными деньгами, криптовалютой, выигрышами в казино, переводами государственных чиновников и т. д.
Согласно статье 15 закона о финансовом мониторинге, банки могут расторгнуть договоры при таких случаях:
Идентификация или верификация клиента невозможна.
С клиентом связан недопустимо высокий риск, либо он не предоставляет необходимые документы или информацию.
Человек предоставляет ложную информацию или пытается ввести в заблуждение.
Идентификация лица, стоящего за финансовой транзакцией, невозможна.
К тому же адвокат Ростислав Кравец, представляющий интересы клиентов в таких делах, отмечает три распространенные причины расторжения договора: подозрительные операции, непредоставление запрошенной информации или связь с лицами, находящимися под санкциями.
Да, специалист подчеркивает, что банки не могут закрыть счета без уважительных причин, а у клиентов есть возможность обратиться в суд.
Напомним, в Украину врывается настоящее лето: скоро прожарит до +25
Раннее «Украинцы» писали, в Украине вводят в оборот новые деньги: такой купюры вы еще не видели. НБУ назвал номинал
Как сообщали «Украинцы», всех украинцев поставят на военный учет: мужчинам установили жесткие сроки