Повідомляється, що в Україні банки мають право блокувати рахунки клієнтів та розривати договори з різних причин, які часто пов'язані з правилами фінансового моніторингу.
OBOZ.UA провів дослідження умов договорів трьох найбільших банків країни, щоб зрозуміти обставини, за яких можуть статися подібні обставини.
Загальні причини закриття рахунків, зазначені у банківських договорах:
Якщо протягом 12 місяців не було транзакцій та на рахунку немає балансу.
Смерть клієнта.
Порушення договірних зобов'язань, наприклад, невідновлення особистої інформації.
Ризик фінансових втрат чи шкоди репутації банку через діяльність клієнта.
Обман банку шляхом надання неправдивої інформації.
Невикористання облікового запису за призначенням.
Дії клієнта банку суперечать законам.
Підстави, передбачені законодавством фінансового моніторингу.
Підозра чи виявлення незаконних операцій із використанням платіжного інструменту.
Крім цього, правила фінансового моніторингу також відіграють важливу роль у закритті рахунків. Угоди, які перевищують поріг, зазвичай 400 000 гривень, вимагають документації, що підтверджує джерело коштів. Банки застосовують ризик-орієнтований підхід для моніторингу транзакцій, особливо тих, які пов'язані з готівкою, криптовалютою, виграшами у казино, переказами державних чиновників тощо.
Відповідно до статті 15 закону про фінансовий моніторинг, банки можуть розірвати договори за таких випадків:
Ідентифікація або перевірка клієнта неможлива.
З клієнтом пов'язаний неприпустимо високий ризик, або не надає необхідні документи чи інформацію.
Людина надає неправдиву інформацію або намагається ввести в оману.
Ідентифікація особи, яка стоїть за фінансовою транзакцією, неможлива.
До того ж адвокат Ростислав Кравець, який представляє інтереси клієнтів у таких справах, наголошує на трьох поширених причинах розірвання договору: підозрілі операції, ненадання запитаної інформації або зв'язок з особами, які перебувають під санкціями.
Так, фахівець наголошує, що банки не можуть закрити рахунки без поважних причин, а клієнти мають можливість звернутися до суду.
Нагадаємо, в Україну вривається справжнє літо: скоро просмажить до +25
Раніше «Українці» писали, в Україні вводять у обіг нові гроші: такої купюри ви ще не бачили. НБУ назвав номінал
Як повідомляли «Українці», всіх українців поставлять на військовий облік: чоловікам встановили жорсткі терміни