Україна продовжує удосконалювати систему фінансового контролю, надаючи владі розширений доступ до моніторингу всіх грошових переказів — незалежно від суми.
Експерт із правових питань Леся Михаленко наголосила в ефірі Українського радіо, що чинне законодавство надає широкі повноваження щодо нагляду за транзакціями.
Хоча закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масової поразки» може здатися відірваним від повсякденного життя, він безпосередньо впливає на простих громадян.
Основні моменти, які потрібно знати про фінансовий моніторинг в Україні:
Банки можуть розслідувати підозрілі перекази, навіть якщо невеликі суми або здаються звичайними.
Будь-яка транзакція понад 400 000 грн автоматично позначається для обов'язкової перевірки.
Моніторинг починається з 5 000 грн – це поріг, за якого фінансові установи мають право перевіряти походження коштів.
Часті невеликі депозити (200–300 грн) також можуть привертати увагу, якщо вони здаються незвичайними або такими, що повторюються без чіткого пояснення.
Нагляд не обмежується комерційними банками. Широке коло фінансових організацій підпорядковується правилам, встановленим Національним банком України, який визначає, як мають проводитись перевірки та яка поведінка потребує ретельного вивчення.
Так, якщо фінансова організація виявляє сумнівну транзакцію, вона має право запитати у клієнта докази чи роз'яснення.
Ця система призначена не лише для боротьби з незаконною діяльністю, а й для забезпечення прозорості у всьому фінансовому секторі. Кожен учасник - від приватних осіб до великих установ - тепер підлягає більш активному нагляду.
Нагадаємо, "Ощадбанк" поставив власників банківських карток перед фактом: з 1 липня - все
Раніше «України» повідомляли, "ПриватБанк" злетів із котушок: українцям масово блокують карти, рахунки та "крадуть" гроші
Як повідомляли «Українці», виплати до 3000 гривень щомісяця: з липня українцям приходитимуть гроші на картку