Клієнти, які порушили умови договору з банком в Україні, можуть мати справу з різними наслідками, у тому числі з блокування рахунку.
Як пише видання «ТСН», Національний банк України окреслив конкретні підстави, через які банк може припинити співпрацю з клієнтом в односторонньому порядку, як це передбачено законодавством.
До підстав для закриття рахунку належать:
Неможливість ідентифікувати чи перевірити клієнта чи є сумніви щодо того, чи діє він від свого імені.
Ненадання необхідних документів чи особистої інформації для належної перевірки.
Надання недостовірної інформації або даних з метою ввести в оману співробітників банку.
Додатково умовами договору між банком та клієнтом можуть бути передбачені підстави для розірвання.
Також при виявленні банком підозрілих фінансових операцій він згідно із законом зобов'язаний повідомити про це відповідні органи відповідно до закону «Про запобігання легалізації». Однак банк може відмовити клієнту в обслуговуванні лише за наявності підстав, передбачених статтею 15 того ж закону.
Крім цього, банк має право на свій розсуд відмовити клієнту у фінансовій операції чи послузі на підставі вимог законодавства, пов'язаних із боротьбою з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму, внутрішньої політики банку та ризикових підходів.
Нагадаємо, гроші не перевелися з карти на карту: що потрібно зробити, щоб вирішити проблему
Раніше «Українці» писали, комунальники ставитимуть українців "на лічильник": витрусять ще більше грошей
Як повідомляли «Українці», "Нафтогаз" терміново попередив українців: доведеться укладати новий договір